個人年金保険に加入していますが、控除証明書が届きません

個人年金保険に加入していますが、控除証明書が届きません

個人年金保険に加入しているからといっても、必ずしも「個人年金保険料控除」が受けられるとは限りません。
個人年金保険の契約時に以下の条件を満たした契約で、契約時に「個人年金保険料税制適格特約」を付けた契約でなければ個人年金保険料控除が適用されませんので、保険会社からは保険料控除の証明書が届きません。
 

  • 年金受取人が契約者またはその配偶者のいずれかであること。
  • 年金受取人は被保険者と同一人であること。
  • 保険料払込期間が10年以上であること(一時払は対象外)。
  • 年金の種類が確定年金や有期年金の場合、年金受取開始が60歳以降で、かつ年金受取期間が10年以上であること。

 
※個人年金保険で「個人年金保険料税制適格特約」を付加していない場合や、変額個人年金保険は、一般生命保険料控除の対象になります。
 
個人年金保険で個人年金保険料控除を利用されるのであれば、契約時に個人年金保険料控除が適用される契約であるかをしっかりと確認しておくことが大切です。

 

【運営会社】
株式会社近畿ファミリー

事業内容:生命保険代理店
566-0011
大阪府摂津市千里丘東2-10-1-207-1
電話/0726-27-2630

 

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